If you have a home mortgage, banks often offer property protection coverage plans alongside your mortgage. These are known as Whole Home Owners policies or a homeowner’s insurance policy. This article is about the different types of coverage and what this type of policy might be like for you.

Disponibilidad

A continuación detallamos cómo cambiarse el seguro de hogar relacionado a la hipoteca. El cambio puede hacerse mercantilmente o bien judicialmente. Si usted tiene una hipoteca vinculada a su casa, puede contratar un seguro de hogar independientemente de CGAP. Este seguro protege a los intereses de la hipoteca y otros créditos pendientes, como gastos médicos y educativos. Si está en situación de impago, el seguro le compensará por las ganancias perdidas causadas por el incumplimiento del pagador. Por supuesto, consulte con su agente financiero para obtener más información sobre este tipo de productos. Vea nuestro artículo “Seguros para consumidores: qué hay que saber”

El dueño del seguro

Hasta hoy, el dueño del seguro era el banco quien decidía si concedía o no la cancelación. Hoy está cambiando la balanza: las entidades financieras pasan a ser los principales responsables de cambiar el seguro de hogar. Las leyes vigentes dictan que deberán acudir a ellas a solicitar este cambio si consideran que el costo para mantener el seguro es prohibitivo o innecesario; sin embargo, en muchos casos estas medidas son rechazadas porque el banco no tiene derecho a exclusividad sobre esta protección. Los bancos sienten que las cancelaciones generan un costo mayor para ellos, puesto que les resta rentabilidad al contrato de hipoteca mientras mantienen el seguro vigente. Además, la inversión en activos propios va disminuyendo debido a la baja demanda por créditos

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Costo total del cambio

Si bien el cambio de seguro de hogar es una respuesta razonable ante la hipoteca, existen costos que deben considerarse antes de tomar una decisión. La principal cuestión es saber qué seguro elegir y cuánto estarán los gastos adicionales que se tienen que realizar. El seguro de hogar constituye una inversión importante para toda persona, por lo que es importante que sepamos cuál es el mejor producto para nuestro caso particular. Según la Unión Americana de Seguridad Social (Agencia Medicare), el costo promedio por seguro de hogar vinculado a la hipoteca era de $1,616 en 2016. Sin embargo, no todos los productos son iguales y pueden tener diferentes costos por póliza. Por ejemplo, algunos prestan cobertura hasta $250.000 mientras

Escribir un blog que estimule al consumidor a pensar de forma agresiva

It’s always a good thing to be proactive in protecting your finances, and one great way to do this is by changing your home insurance policy connected to your mortgage. By doing so, you can be sure that you’re getting the best possible deal on your coverage. Here are a few tips on how to go about this: First, take stock of your current home insurance policy. Determine what type of coverage you currently have and whether it meets your needs. For example, if you have a home insurance policy with fire and theft protection, but not earthquake coverage, you may want to consider adding that coverage as part of a larger home insurance policy. Next, compare available policies from different providers. Not all home insurance policies are created equal; some may have better discounts or special features that appeal to you. It’s important to shop around so that you can get the best deal for the price you’re willing to pay.

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Finally, contact your lender or mortgage company and ask about their connection status with your current home insurance provider. Many lenders work with multiple insurers for different parts of their products, so it’s possible that switching providers could result in significant savings on your premiums.